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CADASTROInclusão de Novas Variáveis Para Impressão - RELATÓRIOS -> FICHA CADASTRAL(13): - Foi disponibilizada para impressão na ficha cadastral a variável "REFERENCIA_PESSOAL" que conterá as informações nome, telefone e grau de relacionamento das referências pessoais do associado/cliente. Inclusão dos Filtros Agência e Agente de Crédito na Geração da Mala Direta - RELATÓRIOS -> MALA DIRETA(15): - Foram incluídas na geração da mala direta as opções de filtro agência e agente de crédito. Histórico do Contrato de Crédito Rotativo - Cadastro -> Clientes/Pessoas(1) -> Pessoais -> Contrato de Crédito Rotativo: - Na aba "Histórico" será apresentado, além dos registros referentes às alteraçõesfeitas no contrato de crédito rotativo, o registro referente à inclusão do mesmo. CONTÁBILPrazo Médio da Carteira - ROTINAS DO BACEN -> DOCUMENTO 3050 (EST. AGREG. DE CRÉDITO E RENDA) (3064) - Implementada a rotina para cálculo do prazo médio da carteira, conforme instruções de preparação do DOC 3050 (www.bacen.gov.br/?doc3050). - A coluna "przMedCarteira" corresponde a média ponderada de todos os saldos devedores até 90 dias pelos prazos calculados de todos os contratos dentro de cada modalidade, operação, pessoa e periodicidade. Documento 3040 - Dados do Risco de Crédito - CONTABILIDADE -> ROTINAS DO BACEN -> DOCUMENTO 3040 (DADOS DO RISCO DE CRÉDITO) (3065) - Está disponível a rotina para geração do Documento 3040 - Dados do Risco de Crédito - em conformidade com a Circular nº 3.445, de 26 de março de 2009 e a Carta-Circular nº 3.451 de 07 de junho de 2010. - O cronograma estabelecido pela Carta-Circular 3.451/10 para o envio das informações referentes ao documento 3040 - Dados de Risco de Crédito é o seguinte: - regime de homologação: a partir da data-base de 30 de setembro de 2010, inclusive; - regime de produção assistida: a partir da data-base de 28 de fevereiro de 2011, inclusive; e - regime de produção definitiva: a partir da data-base de 31 de julho de 2011, inclusive. - Esta rotina de geração foi desenvolvida utilizando como referência as instruções de preenchimento do documento 3040 e as demais informações detalhadas disponíveis no endereço http://www.bacen.gov.br/?DOC3040. Alteração no cálculo do POPR - O módulo Contábil foi adaptado para que sejam excluídos da composição do IE os ganhos ou perdas provenientes da alienação de títulos e valores mobiliários e instrumentos derivativos não classificados na carteira de negociação, conforme § 1º do artigo 3º da Circular 3.383/08. - CADASTRO -> PLANO DE CONTAS (3000) - Contas Sintéticas: foram retirados os parâmetros GAT ou PAT da lista de parâmetros do POPR deste nível de conta do COSIF. - Contas Analíticas: será possível configurar as contas que serão consideradas como ganhos ou perdas no cálculo do POPR, parâmetros GAT ou PAT, respectivamente. - GESTÃO DE RISCO -> PATRIMÔNIO DE REFERÊNCA EXIGIDO - PRE (3047) Foram ajustados os cálculos do POPR no Relatório do PRE e na geração do documento DLO para considerar os parâmetros GAT e PAT. - Referência: Instruções de Preenchimento das Informações do Demonstrativo de Limites Operacionais (DLO) disponível em www.bacen.gov.br/?infol. Alterações nas contas DLO - CADASTRO -> PLANO DE CONTAS (3000) -> CONTAS ANALÍTICAS -> CONTA DLO - Foi alterada a relação de conta do DLO (inclusões e exclusões), conforme os Comunicados do Bacen: 20.046/2010: vigência a partir da data-base setembro/2010. 20.250/2010: vigência a partir da data-base outubro/2010. - Observação: o envio do documento DLO das datas-base especificadas acima deverão ser realizadas utilizando o Módulo Contábil a partir da versão 10.0.0. Os documentos que forem enviados com versões anteriores estão sujeitos à rejeição do Banco Central. - Referência: Instruções de Preenchimento das Informações do Demonstrativo de Limites Operacionais (DLO) disponível em www.bacen.gov.br/?infol. Desconsiderando Aplicações de "Cessão de Crédito" - RELATÓRIOS -> CIRCULAR 2132 (3056) - A rotina de geração do documento 2132 não lista aplicações de "Cessão de Crédito", pois se restringe listar apenas aplicações de modalidade "Depósito a Prazo". EMPRÉSTIMOImpressão de Avalistas - PREVISÃO DE PARCELAS -> CONTRATO EM ANDAMENTO(2034): - Serão apresentadas abaixo do quadro de parcelas as informações CPF, conta, nome, porcentagem dos avalistas do contrato. Inclusão de Filtro por Período de Liberação no Relatório de Contratos Vencidos - RELATÓRIOS -> SALDOS DINÂMICOS(2059) -> CONTRATOS VENCIDOS: - Foi inserido no relatório vencidos a opção de filtro por período de data de liberação. - Utilizando este filtro o sistema exibirá todos os contratos que estão vencidos e que a data de liberação esteja compreendida no intervalo informado. Filtrando "Saldo Contábil" por "Agente de Crédito" - RELATÓRIOS -> SALDO CONTÁBIL (2019) - Adicionado o filtro "Agente de Crédito". O novo filtro não será obrigatório e, por padrão, virá desmarcado. Filtrando Controle de Parcelas por "Agente de Crédito" e "Empresa" - RELATÓRIOS -> CONTROLE DE PARCELAS (2070) - Adicionados os filtros dinâmicos por "Agente de Crédito" e "Empresa". Os novos filtros estão disponíveis para emissão de ambos os relatórios: Saldos ou Pagamentos. Cálculo IOF de contratos refinanciados: Empréstimo -> Cadastro de Proposta (2001) - De acordo com o Decreto 6.306 de 14 de dezembro de 2007 Art. 7º, parágrafo 17º, ao efetuar proposta de refinanciamento de contratos que não ocorra liberação de novos valores ao associado, não será cobrado IOF Adicional ao valor do refinanciamento. - "Nas negociações de que trada o parágrafo 7º, não se aplica a alíquota adicional de que trata o parágrafo 15º, exceto se houver entrega ou colocação de novos valores à disposição do interessado.(Incluído pelo Decreto nº 6.391, de 12 de marco de 2008)." RELATÓRIOSCustomizações Relatório de Risco - EMPRÉSTIMOS -> RISCO (ANALÍTICO/SINTÉTICO)(8051): - Em todos os modelos do relatório de Risco o campo "Mora" foi alterado para "Mora 1 - 30d". - No modelo sintético mensal foram feitas as seguintes alterações: - O campo "Valor total vencidos R$" foi alterado para "Valor Mora > 0 d R$". - Foi incluído o sumário "Nr.Clientes Mora > 0d" que apresentará o número de clientes que têm parcelas em atraso. - Cálculo do percentual da coluna "% da Mora 1 - 30d" foi alterado para valor campo "Mora 1-30d" dividido pelo valor da "Carteira Total" do respectivo AGENTE. Inclusão de filtro por Ciclo do Contrato - EMPRÉSTIMO -> LIBERAÇÃO/RENOVAÇÃO DE CRÉDITO (8048) - O filtro "Ciclo do Cliente" estava incorreto, filtrando por ciclo do contrato. Foi feita a correção e adicionada a opção de filtro por Ciclo do Contrato, ficando assim as três opções disponíveis para filtro: - Ciclo do Cliente (ciclo do cadastro do cliente) - Ciclo do Contrato (ciclo do grupo ou cliente no momento da criação do contrato) - Ciclo do Grupo (ciclo do grupo solidário) - A coluna "Ciclo Contr." foi incluída no relatório para mostrar o nº do ciclo do contrato. Nível em "Clientes de Última Parcela" - EMPRÉSTIMOS -> CLIENTES EM ÚLTIMA PARCELA (8055) - Com o propósito de enriquecer informações ao relatório "Clientes em Última Parcela", foi adicionada às informações do cliente, o campo "Nível". Novas opções em Movimentações de Empréstimo/Desconto - FINANCEIROS -> MOVIMENTAÇÃO EMPRÉSTIMO/DESCONTO (8032) - Com o propósito de enriquecer o relatório de Movimentação de empréstimo/desconto, foram acrescentados: - Opção "Imprimir Contratos Pagos" -> Quando selecionada esta opção, o relatório listará somente contratos pagos. Lembrando que esta opção não é obrigatória e, por padrão, virá desmarcada. - Coluna "Contrato" -> Coluna do relatório de movimentação de empréstimo/desconto com o número do contrato relacionado ao movimento. A nova coluna está posicionada após a coluna "Conta/Nome". - Filtro "Agência" -> Através desta opção, lista-se as movimentações relacionadas a agência filtrada. O novo filtro não será obrigatório e, por padrão, virá desmarcado. - Filtro "Conta" -> Através desta opção, lista-se as movimentações relacionadas a contra filtrada. O novo filtro não será obrigatório e, por padrão, virá desmarcado. - Opção "Agrupar por Data" -> Através desta opção o usuário listará as movimentações agrupadas e sumarizadas por data. - A nova opção poderá ser utilizada juntamente com a opção já existente "Agrupar por Cidade". A ordem de agrupamento será por data e cidade, respectivamente. - Lembrando que a opção "Agrupar por Data" não será obrigatória e, por padrão, virá desmarcada. - Caso o usuário deseje não utilizar o agrupamento por cidade basta desmarcar a opção "Agrupar por Cidade". INTEGRAÇÃOPlanilhas Adicionais - LAYOUT PADRÃO -> IMPORTAÇÃO SISBR(35028) - Criada a aba "Planilhas Adicionais", cujo objetivo é realizar a importação das informações do SisBr que irão compor as variáveis de análise de crédito. - A rotina de importação das informações do SisBr está apta a ler os relatórios: - Relatório de Lançamentos Por Conta (.xls) -> A rotina interpreta uma planilha Excel; - Relatório de Parcelas Liquidadas no Período (.xls) -> Assim como o tipo acima, a rotina interpreta uma planilha Excel; - Relatório de Limite Utilizado (.csv) -> A rotina interpreta um arquivo texto com dados separados por ponto e vírgula (";"). - Seguindo a linha de implementação da tela "Importação SisBr (35028)", faz-se necessário adicionar ao arquivo de inicialização a configuração das colunas das planilhas Excel. Esta configuração pode ser visualizada através do botão "Configurar Colunas". - Após a importação dos relatórios é possível visualizar o resultado das informações importadas através do botão "Mostrar Resultados". - Observação: O arquivo excel poderá conter somente a planilha com os dados para a importação. POUPPREVAviso ao Alterar um Índice da Taxa Diária de TR - CONFIGURAÇÃO -> ÍNDICES PARA CORREÇÃO MONETÁRIA(11027) -> ÍNDICES CÓDIGO DO TR -> MESES -> DIA: - Ao tentar editar um índice de taxa diária de TR o sistema verificará se existe alguma proposta cadastrada (aprovada ou não) com a taxa de juros vinculada ao índice diário a ser alterado. - Encontrando alguma proposta o sistema avisará ao usuário que optará por continuar ou não a alteração. Replicação de Propostas de Aplicações - PROPOSTA -> CADASTRO DE NOVA PROPOSTA (11001) - Criada a funcionalidade "Replicar" com o objetivo de duplicar uma aplicação enquanto ela ainda está com status "Proposta". - Quando acionada a nova funcionalidade, o sistema solicitará o nº de duplicações a serem realizadas e fará a replicação de acordo com o valor informado. Modalidade "Cessão de Crédito" - CONFIGURAÇÃO -> PLANOS DE APLICAÇÃO (11024) - Com o propósito de auxiliar no controle de pagamentos de cessões realizadas, criou-se a modalidade "Cessão de Crédito". - Os contratos pertencentes ao plano de aplicação parametrizado para a modalidade "Cessão de Crédito" serão desconsiderados na geração dos CADOCS 2116 e 2126. Desconsiderando Aplicações de "Cessão de Crédito" - RELATÓRIOS -> ARQUIVOS BACEN (11041) - Alterada a rotina de geração dos documentos 2116 e 2126, de forma a desconsiderar as aplicações relacionadas ao plano de aplicação de modalidade "Cessão de Crédito". ANÁLISE DE CRÉDITOApresentação do Campo Valor da Proposta - OPERAÇÃO -> MANUTENÇÃO DE ANÁLISES DE CRÉDITO(33002) - Foi incluído no GRID e no relatório de impressão do GRID da opção de acesso 33002 o valor da proposta. Consistência Alteração Status de Uma Análise de Crédito - OPERAÇÃO -> MANUTENÇÃO DE ANÁLISES DE CRÉDITO(33002): - Foi Implementada uma nova consistência para não permitir alterar o status de uma análise de crédito se o contrato já foi liberado, exceto para análises do tipo "Nenhum". Criação Controle de Acesso - CONFIGURAÇÃO -> Variáveis da Análise(33005) - CONFIGURAÇÃO -> Parâmetros(33008) - UTILITÁRIOS -> Mudar data do sistema(33009) - Para maior segurança foi criado controle de acesso para as rotinas acima citadas para que apenas usuários com as permissões necessárias possam acessá-las. Variáveis de Análise de Crédito - CONFIGURAÇÃO -> VARIÁVEIS DE ANÁLISE (33005) - Criadas variáveis de análise de crédito utilizando as informações do SisBr importadas em "Importação SisBr(35028)" >> aba "Planilhas Adicionais". São estas: - ÍNDICE DE LIQUIDEZ DOS DEPÓSITOS BLOQUEADOS -> Esta variável listará o índice de liquidez dos depósitos bloqueados de um associado. Fórmula: (Valores cód. 512 / Valores cód. de bloqueio) * 100 Onde: - Valores cód. 512 -> Somatório dos valores (col. 16 do "Relatório de Lançamentos Por Conta") cujo hist. (col. 9 do "Relatório de Lançamentos Por Conta") seja de Liberação de Depósitos Bloqueados (512). - Valores cód. de bloqueio -> Somatório dos valores (col. 16 do "Relatório de Lançamentos Por Conta") cujo hist. (col. 9 do "Relatório de Lançamentos Por Conta") seja de Cheques Bloqueados (551, 560, 552, 553, 554, 555, 556, 557, 558, 501, 520, 502, 503, 504, 505, 506, 507, 508, 509). - DÉB. CH. DESCONTADO DEVOLVIDO -> Esta variável listará o déb. ch. descontado devolvido de um associado. Fórmula: (Valor Total do Cooperado - Valores cód. 192)* 100 Onde: - Valor Total do Cooperado -> Somatório dos valores do cooperado (col. 13 do "Relatório de Parcelas Liquidadas no Período"). - Valores cód. 192 -> Somatório dos valores (col. 16 do "Relatório de Lançamentos Por Conta") cujo hist. (col. 9 do "Relatório de Lançamentos Por Conta") Seja 192. - USO DO CARTÃO DE CRÉDITO -> Esta variável listará o percentual de utilização do cartão de crédito de uma associado. Fórmula: Somatório(Pec. Utilização) Onde: - Pec. Utilização -> Campo PER_UTILIZACAO do "Relatório de Limite Utilizado" CRMInclusão Sumário Tempo no Cubo Estatísticas Dinâmicas - RELATÓRIOS -> ESTATÍSTICAS DINÂMICAS (50020): - Foi incluído o campo tempo de atendimento no cubo de estatísticas dinâmicas. ATENDIMENTORelatórios para Agentes de Crédito - ATENDIMENTO -> ATENDIMENTO (13001) - Criada a opção Relatórios >> Agentes de Crédito, reunindo os principais relatórios de interesse dos agentes de crédito, com o propósito de facilitar a utilização do sistema. Os relatórios disponibilizados são: - Relação de Clientes Analítico (11): Cadastro >> Relação de Clientes Analítico (11) - Saldos Dinâmicos (2059): Empréstimo >> Saldos Dinâmicos (2059) - Movimentação empréstimo/desconto (8032): Relatórios >> Movimentação empréstimo/desconto (8032) - Devedores (8036): Relatórios >> Devedores (8036) - Contratos Inadimplentes (8045): Relatórios >> Contratos Inadimplentes (8045) - Liberação/Renovação de Crédito (8048): Relatórios >> Liberação/Renovação de Crédito (8048) - Risco Analítico/Sintético (8051): Relatórios >> Risco Analítico/Sintético (8051) - Clientes em última parcela (8055): Relatórios >> Clientes em última parcela (8055) - Operações (9005): Desconto >> Operações (9005) - Contrato de Crédito Rotativo (9008): >> Contrato de Crédito Rotativo (9008) - Liquidez por Sacado (9031): Desconto >> Liquidez por Sacado (9031) - Liquidez por Cliente (9032): Desconto >> Liquidez por Cliente (9032) - Liberados no mês (9038): Desconto >> Liberados no mês (9038) - O controle de acesso "1302 - REL. AGENTES CREDITO" foi criado para permitir a visualização destes relatórios. O menu Relatórios >> Agentes de Crédito ficará visível somente para os usuários que possuírem este acesso. Lembrando que os acessos específicos de cada relatório continuarão inalterados. Recomendamos a revisão das permissões dos usuários que acessarão os relatórios através do módulo de Atendimento. Melhoria na tela principal do Atendimento - ATENDIMENTO -> ATENDIMENTO (13001) - Visando proporcionar ao operador eficiência na identificação dos produtos utilizados pelo cliente/associado, o módulo atendimento foi alterado de forma a listar somente as abas dos produtos que o cooperado possui movimentações. As demais abas serão ocultadas. - Exemplo: Se o cooperado possuir empréstimo e convênio em andamento, apenas as abas destes produtos serão exibidas. - Para ativar esta nova funcionalidade é necessário marcar o novo parâmetro "Exibe somente abas que contém informação" que está disponível na opção CONFIGURAÇÕES -> PARÂMETROS (13008). DESCONTONovo Parâmetro No Cadastro de Linhas de Desconto - PARÂMETROS/CONFIG. -> LINHAS DE DESCONTO(9015): - Foi criado no cadastro de linha de desconto, o parâmetro "Considerar Nível Linha" que, quando marcado, o usuário deverá selecionar o nível de risco da linha no campo "Nível" que será sugerido no cadastro da operação de desconto. - Obs.: Atualmente o sistema sugere o nível de risco do cadastro do cliente. Acrescentando Valores na Observação de Contratos de Empréstimo - ROTINAS DO SISTEMA -> CONTROLE DE CHEQUES (9003) - Com o propósito de enriquecer a observação de contratos de empréstimo provenientes de cheques devolvidos, foi adicionado, além das observações atuais, o código do banco e o código e descrição do motivo de devolução do cheque. - Exemplo: (...) Bco: 389 Mot: 21 - Contra-ordem ou oposição ao pagamento. Revisão do relatório "Descontos Liberados" - RELATÓRIOS -> Liberados no Mês (9038) - O relatório Descontos Liberados foi alterado. Além da inclusão da coluna IOF, o cálculo das colunas "Tx Efetiva am" e "Prazo Médio Ponderado" foi revisado: - Detalhes do Relatório - coluna "Tx Efet am" ANTERIOR: {Som(J. Ctr)/[Som(Vr. Ctr)-Som(J. Ctr)]}/[Som(nº dias)/nº Ctr]*30*100 ATUAL: Pot{Som(Vr. Ctr)/[Som(Vr. Ctr)-Som(J. Ctr)-Som(TPC)-CAD],30/Prz M Pon}-1 - Totalização do Relatório - coluna "Tx Efet am" ANTERIOR: [Tot(Juros)/(Tot(Vr.)-Tot(Juros))]/(Tot(Dias)/Tot(nº Ctr))*30*100 ATUAL: (Tot(Tx Efet am)*Tot(Vr.)*Tot(Prz M Pon))/(Tot(Vr.)*Tot(Prz M Pon)) - coluna "Prz M Pon" ANTERIOR: (Tot(Dias)*Tot(Valor))/Tot(Valor) ATUAL: (Tot(Prz M Pon)*Tot(Valor))/Tot(Valor) - Além da alteração do relatório Descontos Liberados, foram adicionados à sua tela de visualização: - Filtro dinâmico "Cliente" -> Filtro não obrigatório cujo objetivo é filtrar um ou mais clientes. Por padrão o filtro virá desmarcado; - Opção "Considerar Somente Operações com Refinanciamento" -> Quando marcada, a nova opção listará somente operações com abate/refinanciamento. Por padrão a opção virá desmarcada. CONVÊNIOInclusão de Auditorias na Inclusão, Exclusão e Edição de Movimentos de Convênio - MOVIMENTO -> MOVIMENTOS(32003): - Ao incluir, editar ou excluir um movimento de convênio, o sistema fará a auditoria deste evento. CONTA CORRENTEDébito de tarifas pendentes em conta corrente - CONTA CORRENTE -> MOVIMENTAÇÃO (14005) - Ao efetuar um lançamento de crédito, será verificado se existe tarifa pendente a ser lançada na conta corrente do associado. Se houver saldo disponível para o débito, ele será efetuado. Titular Emitente na Inclusão/Exclusão do CCF - CHEQUES -> INCLUSÃO/EXCLUSÃO NO CCF (14034) - A Circular 3.334/06 do Banco Central, definiu que a inclusão de ocorrências no CCF relativas a cheques emitidos por correntistas de contas conjuntas deve ficar restrita ao nome e ao CPF do titular emitente do cheque. - Em decorrência desta determinação, foi excluída a coluna "Titular" e adicionadas as colunas "Conta Emitente" e "Titular Emitente", da tela de inclusão/exclusão. - O emitente padrão será o 1º titular da conta corrente. Quando a cooperativa identificar o verdadeiro emitente do cheque será possível alterá-lo utilizando a nova opção "Alterar Emitente" na tela de "Seleção", antes do envio da remessa para o Banco do Brasil. FACWEBFacWeb - Aplicações - FACWEB -> APLICAÇÕES - Foi criada a coluna "Resgate Líquido no Vencimento" na página Aplicações do FacWeb. Essa informação estará disponível para todas aplicações pré-fixadas. Entende-se por resgate líquido o valor do resgate na data de vencimento da aplicação, devidamente deduzido dos impostos. Cálculo do Valor Máximo Para Amortização na Impressão de Boletos de Amortização - FACWEB -> EMPRÉSTIMO -> OPERAÇÕES DE EMPRÉSTIMO/FINANCIAMENTO -> BOLETOS - Foi incluído um novo botão, com o ícone de uma calculadora, que calcula o valor máximo de amortização possível para a emissão do boleto. - Este valor máximo para amortização será o saldo para quitação do contrato na data informada. Mas, se a forma de pagamento do contrato for folha de pagamento e a parcela do mês estiver calculada, o saldo para quitação considerará o pagamento desta parcela no seu vencimento. Desta forma, a data de amortização deverá ser anterior à data da parcela calculada. - Ao clicar no botão "OK" para imprimir o boleto, o sistema consistirá o valor informado que deverá ser maior que zero e menor ou igual ao valor máximo. CAIXAImpressão do Nome do Segundo Titular Na Fita do Código 1010 - LANÇAMENTOS -> LANÇAMENTO EM CAIXA (100005): - Para facilitar a identificação do segundo titular da conta corrente em um saque o nome do mesmo também será impresso logo após o nome do primeiro titular. - A tela "Débito em Conta" é chamada ao realizar um lançamento "1010 - SAQUE EM CONTA CORRENTE" na tela "Lançamento em Caixa (100005)". - Observação: O cadastro do 2º titular é feito através do menu "Pessoais" -> "2º Titular" da tela "Clientes/Pessoas (1)" - módulo Cadastro : menu Cadastro. CONTROLE DE CHEQUESOrdem das Colunas da Grade - Com o objetivo de listar as informações mais utilizadas sem o uso da barra de rolagem horizontal e padronizar as grades dos módulos Desconto e Controle de Cheques, a sequência de colunas do módulo Controle de Cheques foi ordenada da seguinte forma: - Conta; - Contrato; - Cliente/Associado; - Nr. Cheque; - Valor; - Data Compensação; - Situação; - Demais colunas. | |||||||||||